首页> 产品中心 > 资金管理

资金管理

一、产品概述

资金管理系统的应用,首先要建立资金管理的体系和制度,然后搭建全省统一的资金集中管理平台,以实现“收支两条线”和预算驱动拨款,充分发挥资金规模效益;同时通过系统实时掌握资金信息,加强对资金管理的监控,使资金有关数据信息完整规范,为省公司领导决策提供更为科学合理的支持。

结合原有的会计核算和未来将实施的全面预算管理系统,最终实现预算、结算、核算“三算合一”的管理目标,从而通过信息化手段提升财务管理水平。

成功案例

四川烟草 安徽烟草 重庆烟草 云南烟草 甘肃烟草

二、应用价值

1、烟草行业深度融合

在国家局烟草行业财务管控平台的指导思想下,实现上下贯通、左右协同、内外部融合。结合会计核算和全面预算管理系统、报销管理系统、业务系统,最终实现预算、结算、核算“三算合一”的管理目标。实现“无预算不发生,无资金不支付”的良性财务管理。

2、实时监管大额资金支付,防范资金风险

实现实时跟踪基础设施建设、新品种研发等各项专项大额资金来源、拨付和使用情况,确保专款专用。实时监管大额资金支付是否满足公司的管理审批要求,通过事前申请、事中控制和事后分析等手段防范资金风险。

3、收益目标管理,提高资金收益和投资收益

收益管理围绕资金收益和投资收益的任务目标,建立起目标驱动的收益管理模式,辅以分析、预测等测算模型工具,指导各级单位在保证资金安全的前提下,提高资金收益和投资收益。

4、成熟的算法助力净收益分配的精确化

资金管理中心运作产生的全部资金净收益、委贷净收益、投资净收益将按照各成员单位资金积数占比进行自动计算、分配。

5、资金预警分析

设计方案提供灵活、丰富、智能的预警规则,存量预警、到期预警、逾期预警等。

6、头寸分析,预测近期资金需求余缺量

基于资金使用计划和资金来源预测结果,实现系统自动计算未来某一周期每天的头寸。企业根据头寸匡算结果显示的资金余缺情况,提醒资金管理人员进行资金调拨

7、银企互联平台,实时在线查询账户信息

通过银企互联平台,实时在线查询账户信息、交易明细和账户余额。目前资金系统网银支持各大中小银行以及各地农商银行等,在全国有65家银行的87个系统均全面支持。连接方式支持专线和公网

8、双重授权技术手段,实现系统数据的安全性

提供双重授权、数据脱敏、数据加密、CA认证、指纹验证等技术手段,实现系统数据的安全性。由用户绑定的手机APP应用程序自动形成一个新的动态口令,在付款操作时需要输入口令进行验证,确保账户资金安全,对重要数据存储时进行加密,以及访篡改处理